Оценка соответствия AML и разработка документов в соответствии с требованиями законов о борьбе с отмыванием денег

AML - Anti Money Laundering (борьба с отмыванием денег), регулируется на национальном уровне законом AML каждой страны (название варьируется от страны к стране) и относится к конкретным видам хозяйственной деятельности, указанным в законе AML, к сожалению, не все предприниматели знают о существовании этих норм и не знают о требованиях, налагаемых на них, что может привести к значительным штрафам, или в худшем случае компания может быть ликвидирована, а члены совета / директора могут быть полностью лишены прав занимать пост члена совета / директора.

Помимо законов о борьбе с отмыванием денег, страны Европейского Союза внедрили законы о международных и национальных санкциях на национальном уровне, с некоторыми нюансами эти законы и их штрафы похожи. Процедуры управления рисками, связанными с санкциями, должны быть документированы для тех же лиц, к которым применяются правила AML.

Требования норм санкций можно интегрировать в процедуры AML, чтобы не требовалось выполнять отдельный процесс, что экономит время при проведении необходимых проверок на ежедневной основе.

Мы предлагаем:

• провести анализ формы, структуры и деятельности клиента, чтобы определить, должен ли клиент применять в своей деятельности требования, указанные в законе AML и санкциях;
• разработать оценки рисков AML и санкций;
• разработать процедуры управления рисками в сфере AML и Санкций в соответствии со спецификой структуры и деятельности клиента (процедуры включают в себя приложения, позволяющие задокументировать действия и, таким образом, продемонстрировать государственным органам, что требования законодательства соблюдаются);
• предоставить клиенту консультации по практическому применению процедур;
• провести оценку существующих систем управления рисками в сфере AML и Санкций и предоставить заключение о их соответствии требованиям законодательства, а также указать недостатки в системах и дать рекомендации по устранению этих недостатков - в соответствии с нормативными актами процедуры должны быть оценены раз в каждые 2 года;
• разработать обновление существующих систем клиента в сфере управления рисками AML и Санкций;
• на основании абонемента информировать клиента об изменениях в правилах и требованиях AML и санкций, чтобы клиент мог своевременно внести необходимые изменения, предотвращая возможность получения штрафа;
• на основании абонемента информировать клиента о сроках возобновления внутренних процедур;
• провести оценку рисков AML и санкций клиентов и партнеров клиента по запросу клиента;
• проверять клиента собственные оценки своих клиентов и партнеров на предмет соответствия требованиям законодательства и процедурам клиента.

Более подробную информацию можно получить, записавшись на консультацию по электронной почте: mail@l2bmanagement.com или по телефонам: +371 67373020, 371 67373021.